投資信託を別の乗り換える時の覚え書きを記しておく。
・利益が出ている場合
売却後乗り換え後の投資信託で年末までに含み損が発生すれば、一時的に損切りする事で前の利益が減り、節税となる。
それでも税金がかかる場合はふるさと納税をして少しでも税負担を抑える。
・損が出ている場合
売却後乗り換え後の投資信託で3年後の年末までに含み益が発生すれば、一時的に利益を確定することで含み益に対する税負担が軽減される。
留意点
・相場が自分の都合の良いように動くとは限らない。複利効果を享受するため可能な限り持ち続けるようにしたい。
・現物株やETFでは取引手数料がかかるので、投資信託のように頻繁な売買はできない。
