家族にインデックス投資を伝えてみた

父の知り合いが銀行から投資信託を勧められている話を聞いた。分配金は3ヶ月に1回で良く売れている投資信託らしい。ファンド名は分からなかったけど、対面販売で分配金ありなので、地雷の可能性を感じた。

参考までに自分が今積み立てている投資信託を伝えてみた。これが父の知り合いの助けになることを願っている。

ちょうど良い機会だったので、母や妹に向けてちょっとしたメモを作ってみた。今老後2000万円問題が話題になっているので、月3万円を年利5%で30年運用できれば達成できることを最初に書いてみた。それを達成するためにインデックス投資がひとつの手段として存在することを書いた。他にも色々書いたけれど、これらの事に少しでも感じるものがあるとうれしい。父にも見てもらったので、自分の伝えたいことを分かりやすく説明してくれることを少し期待している。せめて対面販売のアクティブファンドは避けてほしい。

両親にはできるだけお金を使いきってほしいけれど、不本意な使い方はしないでほしいと思っている。